新华社北京４月１２日专电（记者张旭东）为维护正常的金融秩序，中国人民银行拟出台银行、证券、保险行业反洗钱规定，并于１２日发布《银行业金融机构反洗钱规定（征求意见稿）》、《证券、期货业金融机构反洗钱规定（征求意见稿）》、《保险业金融机构反洗钱规定（征求意见稿）》，向社会公开征求意见。

    人民银行称，此举是为规范银行业、证券和期货业、保险业金融机构反洗钱工作，防止利用银行业、证券和期货业、保险业金融机构从

洗钱

指将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

事洗钱活动

    这三份《征求意见稿》提出，人民银行是银行、证券、保险业反洗钱工作的行政主管机关，设立中国反洗钱监测分析中心履行反洗钱资金监测职责。中国反洗钱监测分析中心负责收集、分析、提供银行、证券、保险业的反洗钱信息。

    这三份《征求意见稿》中，对银行、证券、保险业金融机构的反洗钱工作职责提出了明确要求，并区分和指明了可疑交易的具体情况。

    令人注意的是，在证券交易活动中，按照《证券、期货业金融机构反洗钱规定（征求意见稿）》的规定：客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付，明显逃避大额现金交易监测；客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户；没有交易或交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或用途；客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付；长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易；与洗钱高风险国家和地区有业务联系；客户连续大量以高价只买进不（或少量）卖出证券，或以低价只卖出不（或少量）买进证券；开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户；在不同客户的资金账户之间频繁进行资金划转；将资金从单位客户的资金账户转入个人客户的资金账户等十种情况属于证券类可疑交易。

    人民银行称，各单位、个人可于２００６年５月８日前以信函、电子邮件或传真方式将意见、建议反馈给人民银行。邮件：amlrs@pbc.gov.cn；传真：０１０－８８０９１７１９。（完）

·隐匿地下的“洗钱”

·洗钱暗流涌动拍卖会 拍卖行渐成洗钱“沃土”

    2005年是中国艺术品市场高潮迭起的一年，艺术品被认为是继股票、房产之后的第三大投资“富矿”，其中拍卖行的作用功不可没。但在各大拍卖会上天价频出的背后，却悄然涌动着一股洗钱暗流。

“有的拍卖会就是给洗钱的一个人办的。洗钱的人出钱操办，就是想通过拍卖公司把黑钱洗掉。”一位在拍卖业工作了近十年的拍卖公司总经理对记者表示。

·各行业洗钱有"门道" 洗浴中心夜总会成"乐土"

    “餐饮业、超市、酒吧、宾馆、洗浴中心和夜总会等集中花现金的经营场所都是洗钱的好地方。这些行业的共同点是：拥有充裕的现金流，成本可大可小难以查证，且有自己的账号可以提现。无论是黑钱还是公款多通过用支票付账后提现，从表面看这些都是正常的经营，毫无特殊之处。但这一进一出支票就变成了现金，从公家或者不明账户流进个人腰包。”这位专家告诉记者，这样的企业一般都很配合洗钱的事情，反正雁过拔毛，只要钱从账上过一道，回扣自然不会少，这种送上门的肥肉不要白不要。现在有些人专门开洗浴中心和夜总会来洗钱，一般几个人合伙，有人出钱，有人租房装修，有人经营，等钱洗得差不多了这些场所的使命就完成了。

·“平静”下的“硝烟” 证券业悄然备战反洗钱

·反洗钱工作动向

·项俊波透露今年启动证券保险业反洗钱专项检查

    中国人民银行副行长项俊波昨日透露，央行计划在今年出台新的金融机构反洗钱规定后，启动证券（期货）业金融机构和保险业金融机构反洗钱专项检查。他还表示，到今年，中央银行将完成所有银行业金融机构的反洗钱专项检查。

央行曾于2003年出台了《金融机构反洗钱规定》。为了与正在起草的新《反洗钱法》协调一致，央行在2004年底启动了《金融机构反洗钱规定》等的修订工作，并计划今年出台。

·中国反洗钱立法进程加快 相关规章修订起草完成

    项俊波表示，2005年中国反洗钱工作取得了重要进展。一是反洗钱法律体系建设取得重大进展，《反洗钱法》立法进程加快，其他几部相关规章的修订和起草工作也已基本完成。二是反洗钱协调机制不断完善。在不断完善反洗钱工作部际联席会议制度、金融监管部门反洗钱工作协调机制及人民银行内部反洗钱工作机制的同时，积极探索建立地方反洗钱工作协作机制。三是反洗钱国际合作迈出坚实步伐。加入“金融行动特别工作组”工作稳步推进，并积极推动欧亚反洗钱/反恐融资小组区域反洗钱建设和参与其他国际反洗钱合作。四是反洗钱检查力度大大提高，对各银行类金融机构执行反洗钱等各项规章制度情况进行不间断、滚动式检查。五是依法行政处罚和案件协查力度不断增强，有力地促进了各商业银行对反洗钱各项规章制度的执行和落实，有效打击了洗钱犯罪活动，维护了中国经济秩序。六是反洗钱宣传培训工作全面开展。七是反洗钱调研工作不断深入。八是反洗钱本外币统一管理工作取得实质性进展，外汇反洗钱职能划转工作正式启动。

·各地工作部署

·深圳金融机构全面布控反洗钱 多方联手重点打击

    自上世纪９０年代末至２００５年，深圳连续位居全国现金净投放金额的首位，加上深圳与香港毗邻的地缘关系，使深圳成为可能发生洗钱活动的高危地区。２００５年，深圳全年累计净投放现金达到１１０９亿元，是历史上金额最大的一年，占全国比重４３％。为此，深圳成了我国反洗钱的重点地区。

　  去年春，深圳建立了深圳市反洗钱工作联席会议制度，人行深圳中心支行为牵头单位。同时，人行深圳中心支行与深圳市金融办、深圳银监局、深圳证监局、深圳保监局、深圳外汇局、深圳证交所联合建立了深圳市金融业反洗钱工作协作机制。此外，人行深圳中心支行还与深圳市公安局建立可疑交易线索核查工作合作机制，规定了双方在可疑交易线索核查工作合作中的分工和职责、联络协调机制、可疑交易线索的移送和核查程序等方面的事项。

·上海洗钱犯罪形势严峻建立反洗钱联席会议制

    上海反洗钱工作联席会议第一次工作会议今天在央行上海总部召开。会议通过的《上海市反洗钱工作联席会议制度》，标志着上海市反洗钱联席会议制度的正式建立。

·外资银行触礁反洗钱 东京三菱深圳分行罚120万

    “现在监管机关传过来最多的文件就是反洗钱”，一外资银行合规部经理在电话那头对记者说。昨日媒体曝光的东京三菱UFJ深圳分行在央行反洗钱专项检查中被